DESCRIZIONE DEL CORSO
Il corso base di Educazione Finanziaria è pensato per chi desidera acquisire le conoscenze essenziali per gestire in modo consapevole e strategico le proprie finanze personali e familiari.
Attraverso un percorso formativo chiaro e pratico, imparerai i principi di base della pianificazione finanziaria, del risparmio e dell’investimento; apprenderai delle tecniche per creare e gestire un budget in modo efficace; conoscerai il funzionamento dei principali strumenti finanziari come il conto corrente, il prestito, il mutuo; conoscerai delle strategie per ottimizzare il risparmio e pianificare obiettivi futuri.
Iscriviti al corso e inizia subito ad acquisire le nozioni necessarie per gestire al meglio le tue finanze!
CONTENUTI DEL CORSO
Il corso è composto da 8 videolezioni e una serie di materiale aggiuntivo e scaricabile utile per una maggiore comprensione degli argomenti e per la creazione di un proprio report di gestione del budget.
Indice dettagliato del corso:
Introduzione all’educazione finanziaria
• Cos’è l’educazione finanziaria
• L’importanza dell’educazione finanziaria
• Benefici a breve e lungo termine
• Definizione di finanza personale
Concetti finanziari di base
• Il denaro e la sua funzione
• Il reddito e le spese
• Il risparmio e l’investimento
Pianificazione finanza personale
• Cos’è un budget
• Come creare un budget efficace
• Come tenere traccia delle entrate e delle uscite
• Strumenti per la gestione del budget: fogli di calcolo, app, software
• Monitoraggio e revisione del budget
• Identificazione delle spese essenziali e non essenziali
• Tecniche per ridurre le spese quotidiane
Pianificazione finanziaria
• Obiettivi finanziari
• Definizione e importanza degli obiettivi finanziari
• Obiettivi a breve, medio e lungo termine
• Come stabilire obiettivi smart
• Pianificazione del futuro
• Pianificazione per grandi acquisti (casa, auto, educazione)
• Pianificazione della pensione
• Pianificazione degli eventi di vita importanti
Risparmio e investimento
• Importanza del risparmio
• Tipologie di conti di risparmio
• Strategie di risparmio
• Pianificazione del risparmio
• Importanza del fondo di emergenza
• Concetti di base sugli investimenti
• Differenza tra risparmio e investimento
• Rischio e rendimento
• Diversificazione degli investimenti
Strumenti di risparmio e investimento
• Conti di risparmio e certificati di deposito
• Azioni, obbligazioni e fondi comuni
• Investimenti alternativi: immobiliare, oro, criptovalute
• Gestione del portafoglio
• Come costruire un portafoglio di investimenti
• Bilanciamento e ribilanciamento del portafoglio
• Monitoraggio e valutazione delle performance
Gli strumenti di pagamento e il conto corrente
• Panoramica dei diversi strumenti di pagamento come contanti, carte di credito, carte di debito, carte prepagate, bonifici
• Introduzione al concetto di conto corrente inclusi tipi di conto e servizi associati
• Il fido
• Gli assegni
• La procedura CAI
• Il protesto
Educazione al credito e ai finanziamenti
• Tipologie di credito
• Carte di credito
• Prestiti personali e mutui
• Linee di credito e leasing
• Gestione responsabile del credito
• Importanza del punteggio di credito
• Come migliorare il proprio punteggio di credito
• Strategie per ridurre il debito
• Consolidamento del debito
• Pianificazione dei rimborsi
• Valutazione delle offerte di finanziamento
• Confronto tra diverse offerte di credito
• Comprensione dei tassi di interesse e delle condizioni contrattuali
• Trappole da evitare nei contratti di credito
• Conseguenze del mancato pagamento
• Il CRIF
Protezione e assicurazione
• Principi di base delle assicurazioni
• Tipologie di assicurazioni: vita, salute, auto, casa
• Come funziona una polizza assicurativa
• Valutazione delle proprie esigenze assicurative
• Gestione dei rischi finanziari
• Importanza della protezione finanziaria
• Strumenti per la gestione del rischio
Pianificazione della sicurezza finanziaria
• Pianificazione della pensione
• Importanza della pianificazione pensionistica
• Strumenti di risparmio pensionistico (es. Fondi pensione)
• Pianificare il reddito post-pensionamento
Educazione finanziaria digitale
• Strumenti digitali per la gestione finanziaria
• App per il budgeting e il risparmio
• Piattaforme di investimento online
• Servizi di home banking e mobile banking
• Sicurezza finanziaria online
• Riconoscere e prevenire le frodi online
• Sicurezza delle transazioni online
• Come proteggere i propri dati finanziari
Tasso di cambio e pagamenti internazionali
La tutela del cliente
• Come presentare un reclamo o un ricorso all’arbitro bancario finanziario;
• Le situazioni in cui è possibile ricorrere all’ABF o all’ACF
Educazione finanziaria continua
• Importanza dell’aggiornamento continuo
• Risorse per l’educazione finanziaria continua
• Come seguire le tendenze finanziarie
• Insegnare l’educazione finanziaria ai bambini
• Supporto e consulenza finanziaria
• Come scegliere un consulente finanziario
• Risorse gratuite e a pagamento
• Gruppi di supporto e comunità finanziarie
Esercizi pratici e case study
• Esercizi di budgeting
• Creazione e monitoraggio di un budget personale
• Simulazione di scenari finanziari
• Simulazioni di investimento
• Creazione di un portafoglio di investimenti
• Analisi del rendimento e gestione del rischio
• Case study di gestione del debito
• Analisi di casi reali di gestione del debito
• Soluzioni e strategie applicate
OBIETTIVI DEL CORSO
✔ Comprendere i concetti fondamentali di finanza personale, come reddito, spese, risparmio e debiti
✔ Apprendere tecniche per creare e gestire un budget in modo efficace
✔ Esplorare le basi degli strumenti finanziari, come conti correnti, prestiti, mutui e investimenti
✔ Conoscere le strategie per ottimizzare il risparmio e pianificare obiettivi di breve e lungo termine
✔ Ridurre i rischi economici attraverso un approccio consapevole e informato
DESTINATARI DEL CORSO
Questo corso è adatto a chiunque, indipendentemente dal livello di competenze pregresse in ambito finanziario:
– Persone interessate a migliorare la propria gestione economica
– Giovani che vogliono partire con il piede giusto nella pianificazione delle proprie finanze
– Famiglie che desiderano organizzare meglio le risorse finanziarie
– Professionisti e studenti curiosi di approfondire il tema della finanza personale
RECENSIONI DEGLI STUDENTI
